La planification financière

La planification financière personnelle est un processus qui consiste à optimiser votre situation financière et votre patrimoine.

Le rôle du planificateur financier est de vous aider dans l’élaboration de votre planification financière en vous traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels.

Notre formation académique nous permet de vous proposer des stratégies et de vous faire des recommandations dans les sept domaines suivants :

Finances

Nous discutons avec vous afin de déterminer vos objectifs en termes de budget, d’endettement et d’épargne. Nous pouvons ensuite vous proposer des stratégies pour réduire votre coût d’emprunt et maximiser l’utilisation de vos ressources financières.

Fiscalité

Nous analysons votre situation fiscale actuelle pour vous proposer, en collaboration avec un spécialiste, des stratégies fiscales qui permettent de maximiser votre valeur nette et réduire votre facture d’impôt.

Aspects légaux

Nous passons en revue votre situation légale pour être certains que votre testament, votre mandat en cas d’inaptitudes, votre contrat de mariage et votre convention de vie commune sont à jours et reflète en tout temps vos volontés.

Retraite

Nous déterminons avec vous vos objectifs et vos besoins à la retraite. Selon votre situation financière, nous pourrons vous proposer des stratégies d’accumulation et d’utilisation de votre capital pour maximiser vos chances de réaliser vos rêves.

Succession

Nous sommes en mesure d’évaluer vos objectifs successoraux et de participer, avec votre notaire, à l’élaboration de votre planification successorale. Nous pouvons aussi voire à ce que vos documents juridiques rencontrent bien vos objectifs et maximiser la valeur nette de votre succession.

Placements

Nous analysons votre portefeuille actuel et nous vous proposons des stratégies en fonction de votre profil d’investisseur et de votre tolérance au risque.

Assurances

Nous analysons vos besoins d’assurances ainsi que vos protections actuelles. Par la suite, nous établissons des stratégies visant à concrétiser vos objectifs.